建行乐清支行远离洗钱行为，维护金融秩序 - 乐清上班族网

洗钱是指明知其来源于犯罪所得，为了隐藏其非法来源或协助参与犯罪的个人逃避其犯罪活动的法律后果而转换或转移财产，隐藏其真实性质、来源，获取、占有或使用这财产的行为。如果触犯《中华人民共和国反洗钱法》将被没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

深入持久推进反洗钱工作，涉及经济、金融、安全等多个领域，它不仅是国家治理体系和治理能力现代化建设的重要组成部分，也是一项推进国家治理体系和治理能力现代化的一项系统性工程。

不久前,小陈在网上看到了“网店刷销售量”的兼职。通过微信建了20个母婴群，每群500人。小陈在群里发布产品，然后让群里的成员刷单，她把佣金转给群里的成员。上级不法分子先给小陈转账资金,然后再让小陈在群里发指定的网购平台店铺购买商品,佣金通过第三方平台转给群里成员。小陈觉得这样并无损失,自己还能赚佣金于是就这样操作了。

直到有一天,小陈的银行卡被管控了。开户行工作人员告诉她,她参与的是典型的“洗钱型”刷单。目前,小陈因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,被公安立案调查。

“洗钱型刷单”的套路是怎样的呢?只是购买了一些虚假商品,顺便赚了一点兼职费用,怎么就成了“洗钱”帮凶呢?原来,在这样的“刷单”过程中,不法分子会事先收购一些电商平台店铺,将自己非法所得的本金转至像小陈这样的受害人账户中,要求受害人购买店铺内的虚假商品进行刷单。在此期间,店铺产生了大量订单,而这些订单的本金都是通过电信网络诈骗、赌博、非法集资等违法犯罪行为所得的“黑钱”。在这样的操作下,“黑钱”已被披上合法外衣,成为了店铺日常流水收入。

寻找兼职要选择正规平台,切勿相信“点赞”、“先垫付”等可以“赚取佣金”、“获取高额报酬”的兼职信息,不要点击短信、网络聊天工具或网站中的可疑链接,也不要登录非法网站。一旦发现洗钱及其上游犯罪线索,一定及时向中国人民银行或公安机关报告。

远离非法网络刷单，防止自身利益受损，需要做到以下“六不曲”：一、对“赚取佣金”、“获取高额报酬“等诱饵不动心；二、对熟人“热心”不轻信；三、不出租、出借金融账户，不用自己的金融账户替他人转账、提现，避免成为他人从事洗钱等金融违法活动的“替罪羊”；四、对违规吸储不参与；五、对官方背景不迷信；六、对个人信息不泄漏。